Conseil en gestion de patrimoine · Le Mans
Donnez une direction claire à votre patrimoine
Retraite, transmission, fiscalité : nos quatre conseillers vous aident à décider avec méthode, avec des honoraires annoncés dès le départ.
- Premier rendez-vous de 45 min, offert et sans engagement
- Au cabinet ou en visio
Le cabinet en bref
- conseillers
- 4
- de premier rendez-vous offert
- 45 min
- bilan écrit remis à chaque client
- 1
- point de suivi au minimum
- 1 / an
Chiffres illustratifs d'un cabinet fictif.
Pour qui
Un accompagnement pensé pour votre situation
Trois profils que nous accompagnons au quotidien. Le vôtre n'y figure pas ? Parlons-en quand même.
Salariés qui préparent leur retraite
Vous avez 45 ans ou plus et voulez savoir de quoi vivra votre retraite.
- Estimer vos droits et le revenu qui manquera
- Choisir entre plan d'épargne retraite, assurance vie et immobilier
- Réduire vos impôts sans bloquer toute votre épargne
Chefs d'entreprise
Votre patrimoine et votre société sont liés : chaque décision compte double.
- Arbitrer entre rémunération et dividendes
- Protéger votre famille et votre entreprise (prévoyance)
- Préparer la cession ou la transmission de la société
Professions libérales
Médecin, avocat, architecte… vos revenus varient et votre retraite de base est limitée.
- Lisser des revenus irréguliers
- Constituer une retraite complémentaire
- Organiser l'immobilier professionnel (achat des murs, société civile)
Simulateur
Combien pourrait représenter votre épargne demain ?
Faites varier les paramètres : le résultat se met à jour aussitôt. Rien n'est envoyé, le calcul se fait dans votre navigateur.
Capital projeté au bout de 15 ans
91 407 €
- dont vos versements
- 64 000 € (70 %)
- dont intérêts composés
- 27 407 € (30 %)
Afficher les valeurs année par année
| Année | Versements cumulés | Intérêts cumulés | Capital projeté |
|---|---|---|---|
| 1 | 13 600 € | 466 € | 14 066 € |
| 2 | 17 200 € | 1 094 € | 18 294 € |
| 3 | 20 800 € | 1 891 € | 22 691 € |
| 4 | 24 400 € | 2 864 € | 27 264 € |
| 5 | 28 000 € | 4 020 € | 32 020 € |
| 6 | 31 600 € | 5 367 € | 36 967 € |
| 7 | 35 200 € | 6 911 € | 42 111 € |
| 8 | 38 800 € | 8 661 € | 47 461 € |
| 9 | 42 400 € | 10 625 € | 53 025 € |
| 10 | 46 000 € | 12 811 € | 58 811 € |
| 11 | 49 600 € | 15 229 € | 64 829 € |
| 12 | 53 200 € | 17 888 € | 71 088 € |
| 13 | 56 800 € | 20 797 € | 77 597 € |
| 14 | 60 400 € | 23 966 € | 84 366 € |
| 15 | 64 000 € | 27 407 € | 91 407 € |
Hypothèses : rendement annuel constant, avant frais, fiscalité et prélèvements sociaux ; versements en fin de mois.
Simulation indicative, non contractuelle ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Parler de ce projet avec un conseillerNotre méthode
Quatre étapes, et vous gardez la main à chacune
Pas de produit avant d'avoir compris votre situation. Chaque étape se conclut par un document que vous conservez.
Bilan
2 à 3 semaines
Un premier rendez-vous offert, puis un bilan complet : famille, revenus, patrimoine, projets et tolérance au risque.
Stratégie
1 rendez-vous
Un rapport écrit avec plusieurs scénarios chiffrés, leurs avantages, leurs risques et leurs coûts. Vous décidez.
Mise en œuvre
Selon les solutions
Nous mettons en place les solutions retenues avec vous et coordonnons notaire, expert-comptable ou avocat si besoin.
Suivi annuel
Chaque année
Un rendez-vous par an au minimum pour ajuster la stratégie à votre vie et aux évolutions de la loi.
Domaines d'expertise
Cinq sujets, une vision d'ensemble
Ces sujets se répondent : une décision sur la retraite a souvent un effet sur l'impôt ou la transmission.
Retraite
Estimation des droits, rachat de trimestres, plan d'épargne retraite, revenus complémentaires.
Transmission
Donations, assurance vie, démembrement de propriété, protection du conjoint et des enfants.
Fiscalité
Impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, choix des enveloppes et du bon calendrier.
Immobilier
Résidence principale, locatif, sociétés civiles, immobilier professionnel et placements immobiliers.
Épargne salariale
Intéressement, participation, plans d'épargne d'entreprise : en tirer le meilleur parti, salarié ou dirigeant.
Honoraires et transparence
Vous savez ce que vous payez, et à qui
Notre rémunération est expliquée par écrit avant tout engagement. Les montants ci-dessous sont fictifs.
- Premier rendez-vous
- Offert
- 45 minutes, au cabinet ou en visio, sans engagement.
- Bilan et stratégie
- À partir de 900 € TTC
- Forfait fixé à l'avance selon la complexité de votre situation, payé que vous suiviez ou non nos recommandations.
- Mise en œuvre
- Rémunération annoncée
- Si vous souscrivez un contrat par notre intermédiaire, l'assureur ou la société de gestion peut nous rémunérer : le montant vous est indiqué par écrit avant signature.
- Suivi annuel
- 300 € TTC par an
- Offert la première année, puis résiliable à tout moment.
Nos engagements
- Une lettre de mission signée avant tout travail payant
- Les documents d'entrée en relation remis dès le premier rendez-vous
- Aucune pression : vous pouvez repartir avec votre bilan sans rien souscrire
- Un interlocuteur unique, joignable directement
Tarifs et engagements fictifs, pour la démonstration.
Questions fréquentes
Vos questions, nos réponses
Oui. Il dure 45 minutes, au cabinet ou en visio. Il sert à comprendre votre situation et à vous dire si nous pouvons vous aider. Vous ne vous engagez à rien.
Non. Nous accompagnons aussi bien des personnes qui commencent à épargner que des chefs d'entreprise qui préparent une cession. Ce qui compte, c'est d'avoir un projet.
Votre dernier avis d'imposition, les relevés de vos contrats d'épargne et, pour la retraite, votre relevé de carrière (disponible sur le site officiel info-retraite.fr). Nous vous envoyons la liste complète après le premier rendez-vous.
Par des honoraires fixés à l'avance pour le bilan et le suivi, et parfois par l'assureur ou la société de gestion quand vous souscrivez un contrat par notre intermédiaire. Tout est écrit avant signature : voir la rubrique Honoraires.
Non. Nous travaillons avec vos contrats existants quand ils sont adaptés. Notre rôle est de vous aider à décider, pas de tout changer.
Non. C'est une projection avec un rendement constant hypothétique, avant frais et impôts. Les marchés varient : seule une étude de votre situation permet de construire une stratégie.
Premier rendez-vous
Prenons 45 minutes pour faire le point
Trois étapes, moins de deux minutes. Le cabinet vous recontacte pour fixer la date.